BUREAU DE DEÉCISION ET DE REÉVIISIION CANADA PROVINCE DE QUEÉBEC MONTREÉAL
DOSSIIER N°: : 22001133--00119 DÉECISION N° :: 2200113--019--004 DATEE : Le 26 juin 2013 EN PRÉESSEENNCCEE D DE E: : MMe CLAUDE ST PIIERRE AUTORITÉE DES MARCHÉES FIINANCIERS Partie demanderesse c. MARC BEELLZZIILE
et MARIIE - CLAUDE BEELLZZIILE
et CAROLINE BOUCHARD
et LES ASSUURRAANNCCEESS C CLLAAUUDDEE B BEELLZZIILLE IINC.. Parties iinttiirmneées et BANQUE ROYALE DU CANADA (Rimouski)
et CAISSE DESJJAARRDDIINS D DEE R RIMIMOUSSKKII
et CAISSE DESJJARDIINS DU BIIC
Parties mises en ccause
2013-019-004 PAGEE : 2 MESURE PROPRE AÀ ASSURER LE RESPECT DE LA LOI ET ORDONNANCE DE LLEVEÉE DE SSUSSPPEENNSSIIOONN D''INSCRIPTION, D''IIMPOSIITTIION DDE CCONDIITTIIONS AÀ L''INSCRIPTION ET DE LLEVEÉE PARTIIELLLLE DDE BLOCAGE [art. 93, 94 et 115..14,, Loi sur lA'Auuttoorriitteé ddeess mmaarrcchheéss f ifninaanncciieerrss,, L.R.Q., c. A-33.2, aarrtt.. 115 et 115..3, Loi sur la distribution de prroduiittss eett s seerrvviciceess f ifninaannccieierrss,, L.R.Q., c. D0-9.2]
M e Syllviie Boucherr (Girard ett all..)) Procureure de ll''Auttorriitteé ddeess maarrcchheéss ffininaannccieierrss
M e Norman Ross (Norman Ross Avocatt)) Procureur de Les Assurances Cllaude Bellziile iinc., Marrc Bellziille, Marriie--Cllaude Bellzziille eett Caroline Bouchard
Datte d''audience: : 2200 jujuiinn 220013
2013-01 9-004 PAGEE : 3 DEÉCISION [1]] LLoorrss dd'u'unnee aauuddieienncce ex pparrtte tenue lle 110 jujuiinn 22001133,, ssuuivivaanntt uunnee ddeemmaanndde ddee l''Autoritée des maarrcheés ffiinnanciierrs ((Il'' «« Autoriitteé »), le Bureau de deéciision ett ddee rerévvisisioionn (le « Bureaauu ») a rrendu,, séance ttenante, leles oorrddoonnnnances ssuuiivvanttes aà l'le'ennccoonnttrree ddeess
intiiméess Marc BBeellzile, MMaarriiee--Claude BBellzile,, CCaarrolliine BBoouuchard eett LLeess A sAsusuraranncceess Claudee Belziille iinc.. ((lle «« ccaabiinet iinnttimimeé ») et aà rle'éggaarrd ddeess mmisiseess eenn ccaauussee BBaannqquuee
Royale du Canada, Caiisse Deessjjaarrddiinnss ddee RRimimoouusskki i eet tC Caaisi ssee D Deessjajardrdininss d duu B Bici c: :
« En vertu de (l''arrttiicclele 1 11155 ddee Iala Loi sur la distriibuttiion de produiittss eett services fiinancciieerrss :
IL SSUUSPEND imméediatementt (l'inscriipttiionn du ccaabbiinnett LLeess AAsssuuraranncceess Cllauddee Bellzziliele incc.. dans ttoutes leles ddisiscciipplliines ppoour lelessqquelles itil eesstt iinscriit aupreès de ll''Auuttoorriitteé;; . IlI SUSPEND imméediiattemenntt le certificat d''exercice pporrttant lele nnuummeérroo 156789 de Marc Belzille,, dans toutes lles diisciiplines pourr llesquelllles iitl estt inscrit aupreès de ll''Auuttoorriitteé;;
IL SUSPEND imméediatementt le certificat d''exercice pporrttant lele nnuummeérroo 1955666666 de MMaarrie-Cllaauuddee Bellziliele dans ttoouttes leless didsicscipiplilnineess ppoouur r lesquelles elle est iinscrriitte aauupprreèss ddee l'lA'Auutotorritieté; ;
IL SUSPEND imméediatement lle cceerrttifiifcicaat.t d''exercice ppoorrttaantt lele nnuummeéroro 177177 de Caroline Bouchard dans ttouttes lles diisciiplliines ppoouurr lelessqquueelleless elle est inscrite aupreès de ll''Auttorriitteé ddeess maarrcchheéss ffininaanncciieerrss;;
En verrttuu de (l''articlle 94 dde Iala Loi ssuurr l'lA'Auutotorrititeé ddeess m maarcrchheéss financiieerrss :
IL AAUTTORIISE toute personne deésignéee par ll''Autoritée aà ssee pprerésseenntteerr sanss dMéalai i eet ts asannss p rperéaavvisis s usur rl else sl ieliuexu xd 'da'fafaffairieress c oconnnuuss dduu c acabbinineet t intimée,, situées au 90 rue d''Auteuiill aà Riimoouskii oouu aà ttoouuttee aauuttrree aaddrreessssee oouù se ttrrouverraaieiennt t lless dossiieerrss, , livrreess ett rreegistrre du ssuussdiit ccaabbiinett,, yy compprirsis cellleess des ininttimi eés MMaarrcc BBeelzlziliele,, MMaarireie--CCllaude BBeellzile eet t Carrollininee Boucchhaardrd, , affiinn de pprreendre ppoosssession de totouuss leless dodosssieiersrs clients,, liste de clliients, lliivvrres eett aauuttrreess rereggisistrtreess ccoommpptatabbleless n neécceesssaairieress pour (l'inscriipttiion des transactions effffecttueées ddaans lele ccaaddrree ddeess a acctitvivitietéss du cabinet intimée,, y iinclluant lle rreegiisttre ddu ccoomptte sseépareé, eett ccee,, qquu'i'lisls soient sur supportt papiieerr oou ininffoorrmaattiqiquuee;;
IL ORDONNE que ttous lles ddoossssiiers, lilvivrres eett rereggisistrtreess trtorouuvveéss ssooieienntt deéplacées dans lles burreaux de l'lA'Auuttoorrititeé ddeess mmaarrcchheéss f ifninaannccieierrss, ,a afifnin q quuee cetttte derniièerree puisse examinerr lles ddoosssiiers eett ddeéteterrmmiinnerr ddee qquueelllele façwon leless coconnssoommmateurrss sserontt aavisées dde lala sistuituaatitoionn ppoouurr q uqu'il'isls
2013-019-004 PAGEE :: 4 puiisseennt t entreprreennddrere les deémarches pour ccoonnffiirrmer leleuurr ccoouuvveerrttuurree d'assurance ou en obteniir une dans lles meiillleurrs ddeéllaiis;;
IL AAUUTTORISE l'lA'Auttorittée ddeess mmaarcrchheéss finfinaannccieierrs a àc ocmommunuinqiquueerr directtemeenntt aux assurreurrss ayantt un contrat avec llee ccaabbininett inintitmimeé leless inffoorrmmaatiotinosn s néecceessasiareirse s aafifnin qque lelses c ocnosnosmo mmaateteuurrs pupiusisesennt t conffiirrmeer r lleuurr couveerrtuturere d''assssuuraranncec e oouu en obteniirr uune ddaanns leless meilleurs deélais;
IL OORRDDONNE au ccabinett LLes AAssssurancess Claudee Belziilele iinc.. ddee déesactiver son site IIntterrnett www..monassurreurr..ccaa pendant toute lla dureée de la suspension du cabiinett;;
IL AUTORISE les iintimêes aà ccoonnssulltter llees ddoossssiierrs, lilvivrres oouu rereggisistrtreess dont l'Autoritée aura pris possession en vertu de lla pprreéssentte ddeécciisiion eenn une manièerre quii sera semblable aà celle qui estt ddeéccrriitte ddans lla ddeécciissiioon du BBureaauu du 110 fefévvrriier 220012 ddaanns lele dodosssieierr ddee JeJérorômmee HHaallielé (réeféerence 2012 QCBDR 77)),, mutatis mutandiis..
En vertu de (l'article 115..3 dde lla Loi sur la distriibuttiioonn dde Pproduits ett servicees fiinancciieerrss :
IL ORDONNE aux iintimeés Marrc BBeellzziille,, MMaarrieie--CClalauuddee BBeelzlzililee,, CCaarorolilninee Bouchaarrdd ett Les Assurances Claude Belzile iinc. de nne ppaas ssee ddeéppaarrtitrir de fonds,, titres ou autres biens qu'ils ont en lleeurr ppossession ou qui lleeuurr ont eétée confiées et de ne ppas rreettiirrerr oou ss'a'apppprrooprriierr ddes ffoonds, ttiittrres oouu autres biens des mains d''une auttrre ppeerrssonne quii leles aa eenn ddeéppoôt to ouu q quui i en a lala ggaarrddee oouu lele c ocnontrtOrôlle ppoouurr eeuuxx,, yy c ocommpprrisis leless coconntetennuuss ddeess coffrets de suûretteé;
IIl ORDONNE àa la Banque Royale du Canada, siise au 11 rrue Stt--Germain Estt,, Rimousskki i (Quuéebbeecc),) , G55LL 1A11, , de ne ppas ssee ddeéppaarrttiirr ddeess fofonnddss,, titres ou autres biens qu'elle a en deépoôtt dans ttoutt comptte ouverrtt aau nnom de Les Assurances Cllaude Beellziille iinnc.. ddoonntt eellele aa l ala ggaarrddee o ouu lele c coonntrtOrôlle notammeennt t dannss les comptes portant lles nnuumeérros 0077338811--1124304 eett 07338811-1-1214234132 12o uo ud danasn st otoutu t ccoofffrferte t ddee sûurreetéte auu nnom ddee LLeess Assurances Claude Bellziile iinc.;
IL ORDONNE aà la Banque Royale du Canada, siise aà llaa meême aaddrreesssse,, de ne pas se deépartir des fonds, ttiitres ou auttrres biiens qu''elllle a een ddeéppoôtt dans tout comptte ouvert au nom de Marriie-Claude Belzille dont elle a lla garrdee ou lle ccoonnttrroôle nnoottammentt dans lle ccoompte ppoorrttant lle nnuunmieérroo 07381-501-454-3 ou dans toutt coffffrett de suûrretteé aau nnom dde Maarriiee--Cllaauuddee Belzile;
IL ORDONNE àa lla CCaaiissse DDeessjjardins de RRimi ouskii,, siise aau 110000 ruruee Julliien--Reehheel,l , C..PP. . 8000 àa Rimouskii (Quéebecc)),, G5L 7C9,, de ne ppas ssee
déeparrttiirr des fondss,, titres ou aauttres biiens qqu''ellle aa eenn ddeéppoôtt ddaannss totouut t compte ouvert au nom de Marie-Claude Belzile dont elle a lla garde ou lle contrôolle notammentt dans lles ccomptes ppoorrttantt leless nnuummeérrooss 8811556600000033-- 120180-EOP et 81560003-120180-ES1 ou dans ttoutt coffffrrett de ssuûrreetteé aauu nom de Marie-Claude Bellziille;;
2013-019-004 PAGEE :: 5 IL ORDONNEE àa lla CCaaiisse DDeessjjardins de RRiimouskii,, sise aà lala mmeêmmee adresse,, de ne pas se deépartir des fonds, tiitres ou autres biiens qu''elllle a en deépôott dans ttout ccompte ouvert au nnoom ddee MMaarrcc BBeelzlziille eet/t/oou ddee Carolliinee Bouchhaarrdd dontt elllle a lla garde ou lle ccoonnttrroôlle nnoottaamment ddans les comptes portant lles nnuumeérrooss 8811556600000033--111166880044--EOP eett 8811556600000033-- 116804-ES 1 ou dans tout coffret de suûreteé au nnom de Maarrc BBeellzziille eett//oouu de Caroline Boucharrd;;
IL ORDONNNEE àa lla Caiisse Desjardiinnss du Bic,, sise aau 11557, rruuee SStete--Céeciille--du--Biicc,, Rimouskkii (Quéebec)),, GOLl 1 BO0, , de ne pas se deéparttiirr ddes fonds,, titres ou autres biens qu'elle a en deépoôtt dans ttoutt ccompte ouverrtt au nom de Marc Belzile dont ellle aa lala ggaarrdde oouu lele ccoonntrtroôlle nnootatammmeenntt dans lle ccoompte ppoorrttant lele nnuummeérroo 8811556600000011--5275-EOP ou ddaans totouutt coffret de sOûrrettée au nom de Marrc Bellziille;;
IL ORDONNE àa toute personne qui rreeccevrra ssiiggnniiffiicattiion dde lala pprerésseenntete déeccisisioion n ddee nee pas sse ddeéppaarrtir dde fofonndds, tittitrres oouu aauutrtrees bbieiennss appartenant àa Ll es Assurances Cllaude BBeellzziille inincc..,, MMaarrcc BBeelzlziliele,, MMaarireie--
Claude Belziille ou Caroliine Bouchard qu'elle a en sa ppoosssession ou qquuii luii ont aétée cconfiées,, qu'elllle a een ddeéppoôtt oou ddoonntt eelllee aa,, ddirierecctetemeentt oou indiirrecctteemmeennt,t , lala gaarrddee ouu le contrôolle,, y ccoompris dans ttout ccooffffrrett ddee
sOûrretée;
En vertu de (l'articlle 116 du Rèegllementt sur les reègles de proceédure du Bureau de déecision et de reéviissioionn :
IL AUTORISE que lla ssiigniification de lla pprreéssentte ddeéciision ssoiitt ffaaiitte aauu momeennt t dee (l'enttrréeee iniittiaialele de ll''eéquiipee de l'lA'Auuttoritée ssuur leless Iielieuuxx susnmneenttiionnées; »}) 1 1 [2] Cetttte déeciissioionn a eétée rendue en vertu des aarrttiicles 93, 94 eett 111155..99 ddee Iala Loi sur l'Autoritée des marrcheés ffininaannccieerrs~', des articles 115 et 1115..3 de lla Loi sur lla diisttrriibution de produits eett sseerrvviicces fifninaanncciiers' 3 et de (l''article 116 dduu Rèegllemeenntt surr les reègles de procéedurree du Bureau de ddeéciision eett ddee rerévvisisioionn'. 4 • Les motifs de Ila ddeécciissiioon rerenndduuee séance tenante aà (l''audience du 10 jjuiin 22001133 oonntt eétteé rreenndduuss lele 1177 jujuinin 22001133 5 5 . [3] Le 14 juiin 2013,, lles iinttiimées ont ddeéposée,, un aavviis ddee ccoonntteesttation de lala ddeéccisisiioon rendue ex parte, confforrméemrneennt t àa lr'ardticle 115.9 de lala Loi sur ll''Autoritée ddes mmaarrccheés financiers. Une audience sur Ila contestation de lla deéciisiion a eétteé ffiixeée aau 2200 jjuuiinn 22001133..
1 Autoriteé des marrcheés ffiinnanciierrs c. Marc Belzile ett aall..,, BODR Montréeall,, n° 2013-019-001, 10 jjuiin 220013,, M e C. St Pierre. 2 L.R.OQ., c. A-33.2. 3 L.R.OQ., c. D0-9.2.. 4 (2004) 136 G..O. IIl,, 4695.. 5 AuAtourtioteri tdée dse ms maracrhcehsé sf infinaannccieierrss c. Marc Belzile ett aall..,, BODR Montréeall, n° 2013-019-002, 17 jjuiin 2200113,, M e C. St Pierre, 28 pages..
2013-019-004 PAGEE : 6 [4] AÀ cettttee datte,, ll''Autorriittée a ttoutefoiis preésenttée une demannddee qui i est llee frfruuitit ddeess néegocciiaattiioonnss dess parttiiess au pprreésent dossiier;; eelllle vvisisaaiitt aà oobbtetenniri rI ala m mooddifiifcicaatitoionn ddee
cerrttaiinneess dess concllussioionnss prroonnoonnccéese s ppaar r lle Bureauu lle 1100 jujuinin 2 0210133. .L 'AL'uAtuotroirtieté recherrcchhaaiti t lless concclulussioionnss ssuuivivaanntetse,s ,e enn vveertrutu ddeess arrtticicleless 9933 ett 94 de lala Loi ssurr l'Autoriteé des marrccheéss ffiinnaanncciieerrss et des artiiclles 1115 ett 111155..33 ddee lala Loii sur lla diisttrriibuttiion de produits ett serrviices ffiinnanciiers, aà savoiirr :
•GD La nomination de lla ssociieétteé PPMTT RRooyy AAssssuurraanncceess eet ts seerrvviciceess fifninaannccieiersrs i nincc. . (ci-apreès « PMT »}})) aà titre de courrttiieerr maannddaattaaiirree;;
• La mise en pllace parr PMT ddeess mmeessuurreess nneécceessssaairireess ppoouurr I ala ssuuppeerrvvisisioionn d deess activiteés du cabinet iinttiimeé ett de Carrolliinnee BBoouucchhaarrdd;;
• L'autoriisattiion pour PMT d'agir aà ttiittrre dde ccoouurrttiieerr ppoouurr eett aauu nnoomm dduu c acabbinineet t Les Assurances Cllaude Bellziille iinc..;;
• L'imposiittiion de conditions aà (l''iinscription du ccaabbiinett ininttiimeé eett dduu cceertritfiifcicaat td dee Carolliine Boucharrdd preécisantt qu'ils nne ppoouurrrroonntt eexxeerrcceerr leleuurrss aacctitvivitietéss qquuee sous lla supervision d''un courrttiieerr maannddaattaaiirree;;
Une levéee partielle de ll''orrdonnance de bblloocage een ffaavveeuurr ddu ccaabbinineett inintitmimeé afin de permettre lla rreprriise ddeess aaccttivivititeéss ppoouurr l eless ccoommpptetess d deétetennuuss a auupprerèss d dee la succursale de Riimouski de lla Banque Rooyyaallee dduu CCaannaadda;;
• Une ordonnanccee pour que ttoutte trtraannssaction aà eêtrtree eefffefecctutueéee ddaannss I elessdditists compttes ne puisse ll''eêtre qque ppaarr CCaarroolliinnee BBoouucchharrd eett uunn rerepprerésseenntatanntt dduu courtier mandattaiirre PPMT;;
• Une levéee partielle de Il''ordonnance de bllocage en ffaavveur ddes ininttimimeéss MMaarrcc Bellzziliele, , Mariie--Clalauuddee Beelzlziliele ett CCaarroline BBooucharrd ppoour leleuurr pepermrmeettrtree d'avoiirr accèes aà leleuurrs ccoompttes bbaancaires,, ppour yy ddeéppoosseerr ttoouutt rerevveennuu oouu salaire aà certains conditions; ett
•GD La remise au cabinet iinttiimeé des dossiierrs,, llivivrreess eett rreeggisisttrreess dduu ccaabbinineett.. LA DEMANDE [5]] LLee B Buurereaauu r erepprorodduuiti tc ci-ia-apprerèss l eless a allleléggaatitoionnss d dee l 'Al'Auutotorirtieté a auu s soouutiteienn d dee s saa d deemmaannddee de modificatiion des orrddoonnnnaanncceess pprroonnoonncceéeess p paar rl ele BBuurereaauu : :
Hiistoriique du dossiieerr 1. En date du 1100 jujuinin,, l'Al'Auutotorirtieté d deess m maarcrchheéss f infinaannccieiersrs ( l'(«1' «A Auutotorirteit é»») )a a d edéppoosseé d edveavnatn lte l e Bureau de deécision et de rreéviision ((lle «« BBuurreeaauu »)) uunnee ddeemaande een vveerrttu ddeess aarrtticicleless 9933,, 94, 115..9 ett 111155..112 dde lala Loi sur l{''Auttoriiteé dess maarrcchheéss f ifninaanncciierrs,, L.R.Q., c. A-33.2 ((«( LLooii
2013-019-004 PAGEE :: 7 sur ll''Auttorriitteé »)) et des articles 115, 115.3, 115.4 et 1127 de lala Loi sur lla ddiissttrriibution ddes produits ett sserrviices ffiinanciiers, L.R..Q..,, c.. D0--9..2 (la « LDOPSF »),, tel qu'il appert du dossssiieerr portant lle numeéro 2013--019 ;;
2. Cette demande ffut eenntteenndue ex parte le meême jour ett uunne ddeécciissiion ffuutt rerenndduuee ssééaannccee tenante par lle Burreau, ttel qqu''iill aappppeerrtt dd'u'unnee ccooppieie dduu pprorocceèss--vveerrbball ddee ('la'auuddiieence dduu 1100 juin 2013 ttrransmiis lle 111 jjuiin 22013;;
3.. Aux tteerrmes ddee cceettete dedcéicsisioionn,, lele B uBrueraeuau a nao tnaomtamemnetn st usupsepnednud uim imemdéidaitaetmemeennt t l'inscription du cabiinett LLees Assssuurraanncceess CClalauuddee B Beelzlziliele i nincc.;. ;
4. Le Bureau a eégallement suspendu iimmeédiiattementt lles cceerrttiiffiiccatts ddeess ininttimi eéss MMaarrcc BBeelzlziliele,, Marie-Claude Bellzziliele ett Carrolliine BBoouucchhaarrdd;;
5.. De plus,, lle Bureau a auttoriiseé ttoutte ppeerrssonne ddeéssiigneée ppaarr l'lA'Auuttoorriitteé aà ssee pprerésseennteterr s saannss déellaii sur lles lilieeux dd'a'affffaiirres ddu ccaabbinineett aafifnin ddee pprerennddrere p poossseessssioionn ddee totouuss l eless d odossiseiersrs clients, lliiste de cclliients, lilvivrres eett aauutrtreess rereggisistrtreess ccoommpptatabbleless n neécceesssaairieress p poouur rl 'iln'inscsrcirpiptiotionn des transactiions,, y compris ceux se ttrrouvant ssurr ssuupporrtt ininfforrmatique, et a oorrddoonneé qquuee ces documentts soientt deéplacées dans lles bbuurreeaux dde l'lA'Auutotorriitteé aafifnin qquuee c ecetttete d edrenrnieièrere puiisse examinerr les dossiers ett ddeétteerrmiiner ddee qquueelllee fafagçoon leless ccoonnssoommmmaatteeuurrs sseerroonntt avisées de lla ssiittuattiion ppoouurr qquu'i'lisls ppuuisi sseenntt eenntrterepprreennddrree leless ddeémmaarcrchheess nneécceesssaairireess ppoouur r confirmer leur couverture d'assurance ou en obtteniirr uune ddaannss leless mmeeililleeuurrs ddeéllaaiis,, lele ccaass éecheéant;
6. Parr ailleurrss,, des ordonnancceess de blocagee ont eéteé pprrononcéeess aà rle'éggard ddeess ccoommppttees bancaairireess du cabinett Les AAsssurances Cllaude BBellzile iinnc. eet t ddees rerepprreésseenttants Maarrc Belzile, Marie-Claude Bellziille ett Caarroolilinnee BBoouucchhaarrdd;;
7. Le 13 jjuin 22013, leles eennqquueêtteurs dde l'lA'Auuttoorriitteé ssee ssoonntt pprerésseenntteés aà lala pplalaccee dd'a'afffafairieress d duu cabinett' Less Assurancceess Claude Belzille iinc. aaffiinn dd'e'exxeéccuuteterr c ceetttete ddeéccisisioionn, ,n ontoatammmmeennt t quant aà lla prise de possession de ttous lles dossiierrs cclliientts, lliisstte dde clliients, lliivvrres eett aauuttrreess registres comptables neécessaiires pourr ll'i'innssccrriippttiion ddeess trtraannssaaccttioionnss eet,t, aà cceet te effefet,t ,o onnt tp prirsis possession des ordinateurs et du rreéseau du cabbinineet t;
8. Par ailleurs,, lles iinsttiitutions financieères miises-en-causes se sontt vues ssiigniiffiierr ll'e'exxttrraaiitt dduu procèes-verbal quant aux ordonnances de bllocage yy eéttantt ccoonntteennuueess ;
9. Le 14 jjuin 2013, lles iinnttiimeés oonntt mmaanniiffesttoé leleuurr inintteennttiion dde ccoonntteesstterr lala ddeécciissiion rreenndduue par lle BBuurreau, ttel qquu''iill aappppeerrtt dd'u'unnee ccooppieie dduu cocouurrireiel l trtarannssmmisis ppaar rl eleuur rp rporoccuurereuurr,, MMee Norman Ross;
10. En date du 17 jjuin 2013,, lle BBurreau rrendaiitt la deécisiionn é&crrititee ddaannss ccee ddoossssiieerr ssoous lele numéero de deécision 2013-019-002, ttel qu''iill apperrtt ddu pprreésseenntt ddoossssieier r;;
2013-019-004 PAGEE :: 8 Les modifications ett demanndess d dee l 'lA'Auuttoorriitteé 11. L''Autoriittée soumett que lles motiifs iiniittiiaux ayantt jjusttiiffiieé rle'émisisssiion ddeess oorrddoonnnnaanncces eett ddeess concllusiions contenues aà ll''exttrraiitt ddu pprroocceèss--vveerrball D0--1 eet t aà l ala d deéccisisioionn n nuummeéroro 2 2001133-0-01199- -002 sontt ttoujjours prreésseenntsts ;;
12. L''Autoriitée soumet eégalement que ll''enqueête rrellative aà cce ddoossssiieerr eesstt totouujojouurrss eenn ccoouursrs e et t que lla protection du publliic jjusttiiffiie leles meessuurreess eennttrreepprrisiseess aà c cee jojouur r;;
13. Touteffoiiss,, afiin d''assurer lla pprrottection du ppuubblliic eett dd'a'assssuurreerr uunn sseerrvvicicee aaddeéqquuaatt ppoouur rl ele béenéefice des clients acttuels du ccaabbiinneett LLeess AAssssuurraanncceess CClalauuddee BBeelzlziliele i nincc. . ddeétetennaannt tu unnee police d''assurance valide, ll'A' uttorriitteé ssoouumeett qquuee lala n noommininaatitoionn d d'u'unn c ocuorutiretire rm manadnadtaatiareir e estt nneécessaairiree, , suiivvaannt t unn mandatt dont lles ppaarraameètress sont aà ddeéteterrmiiner maiis eenn s'assurant de prreéserver ll''iinntteégrriitteé ddee lala cclileienntetèlele dduu ccaabbinineet ti nintitmimeé e et tc ece, ,p peennddaannt tl ala d udruereé e de ll''enquêete ou jusqu''aà deécision ffiinale aà inintteerrvveniir parr lele BBuurreau ssuurr totouutte ddeemmaanndde ddee contestation qui pourraiit eêttre entteenndduuee ;;
14. L'Autoriittée soumet que lle maannddaatt aaccccoorrddeé aà c cee c ocouurtriteier rm maannddaatatairiere v ivsiseerara n ontoatmammmeennt ta à superviser les activitées du cabinet, aà desserrviirr lla clliienteèle acttuelle ou aà vveeniirr du ccaabbiinneett eett aà s'assurer du bon fonctionnement et de lla bbonne gesttiion des aaffffaiirres ddu ccabiinet, ttoouutt eenn preéservant lla clliienteèle du ccabiinett inintitmimeé ;;
15. L'Autoritée suggeère que lle courrttiierr PPMT Rooyy Assssuurrances eett sseerrvviicceess ffininaanncciieerrss inincc.. ((«{ P PMMTT Roy » ou lle «({ courtier manddaattaairiere »)) ppuuiisssse aaggirir aà ttititrree ddee ccoouurrtiteierr m maannddaatatairiree,, lala p peersrsoonnnee responsable de ce mandantt eéttantt moonnssiieeuurr Anndrreé RRooy,, pprreéssidideenntt dduu ccaabbinineett PPMMTT R Rooyy ;;
16. L'Autoriitée ajoute que M. Roy ppourrra ddeéssiiggnneerr ttooutte ppeerrssoonne oou ccoouurrttiieerr rraatttaacchheé aà PPMMTT Roy afin de menerr aà tterrme (l''exeécuttiion ddee ssoonn mmaannddaat t;;
17. L'Autoritée ajoute aà cet effffet que lle ccoouurrttiieerr PPMT RRooyy aacccceeppttee dd'a'aggirir aà ccee tittirtree eet td d'e'efffefecctutueer r la ssuperviisiionn requiisee, , ttout een ss'a'assssuurraantt ddee ddeessseerrvvirir aaddeéqquuaatteement lala cclileienntetèllee dduu cabiinett Les Assurances Cllaude BBellzile inincc.., eétatanntt eenntetenndduu qquu'a'auuccuunnee ssoolllilcicitiatattiioon ddee clienteèle ne pourra eêttrre eefffeecctutueéee ;;
18. L'Autoritée demande donc aà ccee qquuee ['li'ninssccrripiptitoionn dduu ccaabbinineet tL Leess A Asssuuraranncceess C Clalauuddee B Belezlizleile inc.. soit assortiie de lla ccondition suiivante :« ({L eLe c acbabinineet tL eLess A Assusuraranncceess CClalauuddee BBeelzlziliele inc.. ne ppoourra eexxerrcer sses aaccttiivviitteés ddaanns lele ddoommaaininee ddee ('la'assssuurraanncce ddee ddoommmaaggees ddeess particuliers et des entrepriises que ssoous lala ssuuppeerrvviissiion dd'u'unn ccoouurrtiteierr m maannddaatatairier e»» ;
19. L'Autoriteé soumet eégallementt qque lala pprreésseennccee dd'u'unn rerepprerésseenntatannt ti ninitiitaialelemmeennt tr aratttatacchheé a à c ece cabinet et en mesure dde ttrraannssmeetttrree leless ininfoforrmmaattioionnss nneécceessssaairireess aauu ccoouurtriteier rm maannddaatatairiere afin d''exercerr ses ffoncttiions eesstt nneécceessssaairiere ;;
200. . AÀ cet effet, ll''Auttoriteé soumet qque maaddaame CCaarroolliine BBoouuccharrd ppoouurrrraaiitt eêttrree aauuttoorrisiseéee ppaarr le Bureau aà eexxeerrccerr leless fofonnccttioionnss ddee rerepprerésseennttaannttee ddaannss lala d disisccipiplilninee d dee ( 'al'asssuurarannccee d dee dommaaggeess dess pparticulliierrss, , een ppluluss d'da'sassuurerer rc ecretrataininss f ofnocntciotionnss a damdminiinsistrtaratitviveess eet t comptables sous lla superviisiion d''un rreepprreésseennttaanntt dduu ccoouurrtiteierr m maannddaatatairiere ;;
2013--019--004 PAGEE :: 9 21.. L'ALu'Atoutroitreit éd edmemanadned ed odnocn ca àc ec eq uqeu ele l ec ecretirftiicfiacta td ede r erpeprerésseenntatanntete d dee C Caarorolilninee B Boouucchhaarrdd ssooiti t assorrttii de lla ccondiittiion ssuiivvaannttee :: ««La rreepprreéssenttantte nne ppoouurrrra eexxeerrcceerr sseess aacctitvivitietéss ddaannss lla diisciiplliine de (l''assurance de dommage des ppaarrttiiculliiers que ssous lala ssuuppeerrvvisisiioon dd'u'unn courtiier manddaattaairiree » ;;
22.. AfAinfi nd ed ep epremrmetetrtetr ela lare rperpisries ed edse sa catcivtiivteitsé sd ud uc acbaibniente itn itnimtimeé, ,l 'Al'Autuotorirteité c ocnonsesennt ta à u nunee l elevevéee partiielllle du bllocage affectant lles ccomptes bbancaiires du ccaabbiinett LLees AAssssuurraanncces CClalauuddee Bellziilele iinc..,, eéttant eennttendu qque totouuttee trtarannssaaccttiion aà "eêttre eefffeeccttueée ddaans leless cocommpptetess
bancaiires du cabiinett,, aà savoiirr lles comptte ppoorrttaanntt leless nnuumeérrooss 0077338811--111122--443300-4-4 e et t0 077338811--
112-431--22 déettennuuss auprrèess de Ila BBaanque RRooyyalle dduu CCaannaaddaa,, ssuucccuurrssaallee ddee RRimimoouusskki,i, devra eêtre cosiigneée parr Carrolliine BBoouuccharrd eett uunn rreepprreésseennttaanntt dduu ccoouurrtiteier rm maannddaatatairier e; ;
23.. L'AL'uAtuotroitreit éc ocnosnesnetn et géaglaelmemenetn at àu nuene le lveevéee p apartriteielllele d dee b bloloccaaggee e enn fafavveeuurr d deess inintitmi eéss MMaarrcc Bellziille,, Mariie-Cllaude Bellziille ett Carrolliine BBoouchard aaffiin ddee leleuurr p peermrmeetttrtree d d'a'avvooiri ra accceèss à
tous lleurs ccoomptes bbaancaiires ddeétteenus aaccttuueelllleementt aauupprreès ddee leleuur ri ninsstitiututitoionn f ifninaannccieièrere respeecctitvivee aafifnin d''y deéposerr ttoutt rreevenu oou ssaalalaiirre eet td 'dy' ye fefeffcetcuteuer rl eluerusr sd edpéepnesnesess personnelllles,, lle ttoutt sujjett aux condiittiions ssuuivivaanntetess ::
a.. Ce comptte devra 'eêttre uttiilliiseé uunniiquementt ppoouurr leleuurrss trtarannssaaccttioionnss ppeersrsoonnnneellleless,, ssooiti t pour y deéposer leur revenu d''emploi et y effffeccttuerr ttouttes leles ooppeérraattiioonnss nneécceessssaaiirreess pour assurer lleurr subsiisttancce eett cceelllele ddee leleuur rf afammillielle ; ;
b. Les montantts quii seront deéposeés dans ces ccompttes nne ddeevvrroonntt ppaass 8êtrtree ppeerrgçuuss ddee maniièere quii contreviiennent aà lla deéciisiion iiniittiialle ddu BBuurreeaauu ;;
' e c. L'engagement de transmettre aà ll''Auttoriiteé lles rrelleveés meennssuells aau ppluluss ttaarrdd lele 5e jjour de cchhaque mmois aaccccoompagnnéess de ttooutes leless pipeiècceess jujusstitfiifcicaattiives eett poprotratannt t .• l(''iindiicatiion de la prrovenanccee ddee totouuss d deéppOôttss eett rreetrtraaitists e efffefectcuteusé s; ;
d. Un avis dans uun ddeéllaii ddee trtoroisis ( 3()3 )j ojuorusr sd ed eto utot uct hcahnagnegmemenetn td 'ed'mempploloyyeeuurr,, eenn indiiquanntt l'identtititée de ce dernier,, son aadresse,, son nnumeéro de tteélleéphone, lele tytyppee d''empploloi i occcuuppée, , lle sallaiirre,, Ila meéthode de rreémunéerattiioonn et lla ddaattee dd'e'ennttrreéee eenn foncttiioonn ;
24. [ ... ]6 25.. L'AL'uAtuotroitreit és osuomumete qt uqeu ela l ap rperséesnetnet ed edmemanadnede d ed em modoidfiicfiacatitoionn v ivsisee a àa sasusruerre rla l ap rportoetcetciotionn du public ett aà aasssuurreerr lele sseervrvicicee nneécceessssaairiree aauupprreèss ddee lala c lcielienntetèlele a acctutueelllele d duu c acbabinineet t
pendant lla dureée de ll''ennqquuaêtete ;;
6 En cours d''audience, le Bureau a autoriseé un amendementt aà lala ddeemande dde l'lA'Auuttoorriitteé ssuupppprrimi aanntt ccee paragraphe.
2013-019-004 PAGE : 10 L''AUDIENCE LA PREÉSEENTTATION DE L'AUu TORITEÉ [6] La procureure de l'Autoritée a deécllareé d''emblleée avoiirr ddiisscutteé aavvecc lele pprrooccuurreeuurr ddeess intimées.. Elle soumet que lles mottiifs iinniittiiaux qquii aavvaaiieenntt jjuussttiiffiieé lala ddeemaannddee oorrigigininaatlee ddee l'Autoritée et lla deécision du Bureau quii een aa ddeéccoouulleé &éttalientt ttoujjours prreésentts.. LL'e'ennqquueêttee est toujourrs en cours et iitl rreeste uuttiille ddee lala ccoonntitninuuer. MMaaiiss lele ccaabbinineett inintitmimeé reressttee eenn affaires avec des compagnies d''assurrancceess qquuii ss'i'ninqquuieiètteennt td dee lala ssitiutuaatitoionn a acctutueelllele. .
[7] L'Autoritée a veérifiée que pllusiieurs polliices rresttaiientt en vviigueur, Il''amennaanntt aà ssuuggggeérreerr la nomination d'un courtiier mandattaiirre qquii vveeiilllerraiitt aà ssuuppeerrvvisiseerr leless aaccttivivitietéss d duu ccaabbinineet t intiimée.. La demanderresse demandee la levéee de lla suspension de ce ccabiinett ppoouurr qquu''iill puisse faire des contrats d''assurrance ppaarr leless ccoomppaaggnniieess dd'a'assssuurraannccee a avveecc l elessqquueellleless itli a uunne eenntteente.. MMaaiis cceettte lelevveéee seseraraiitt sosouummiise aà lal an onmominianatitoionn d'du'unn c ocuorutriteierr mandattaiirre;; elle suggèere un nom, aà ssaavvooiirr lala ssooccieiétteé PPMMTT RRooyy A Asssuuraranncceess e et ts eservrviciceess financiers iinc.
[8] Cette sociéetée devra surveiller lles acttiiviitteés du ccabiinett iinnttiimeé een (l''iinsttance,, Il'a'ampplleeuurr du mmandat dde ssuurrvveeiillllance eett sseess m metéhthooddeess reresstatanntt totouuteteffooiis aà d edtéetermrminineerr.. LeLess transaccttioionnss quui i aurronntt lieu lle seront ssoous ssuurrveillancee;; un ssupport au sseerrvviice aà Iala clientèelle commerciialle sera eégallement eéttabli. Une aassssiissttance aau mmoommeenntt ddeess s sininisistrteress sera eégalement constituéee.. Le tout perrmettrait au cabiinet de maaiinntteniirr ll'i'inntteégrriitteé ddee ssaa clientèele mais eégallement d''aassssuurreerr Iala pprrooteteccttioionn dduu ppuubblilcic e et td deess g geenns sq uqiu si osnotn dt Cdiûmmeennt t couverts par une assurance en bonne eett dduuee fforrme..
[9] Pendaannt t cee temppss, , l'enquêettee de ll''Autorriittée conttiinnuuee maisis les gens qui oonntt ddeess polliicceess valliideess ont eéggaallementt lle ddroroiti td 'de'êtrtere c ocrorrercetcetemmeenntt ddeessseerrvviiss eet td 'od'botbetneniri r rapiiddeemmeennt t ddeess rréeppoonnssese sà a lleuurrss queesstitoionns.s . IlI I ffaauut t donncc qu'i'li l y aaiitt ssuurr pplalaccee uunnee personne quii connaîit bbiien lala cclielienntetèlele m maaisis s uspupeervrvisiseéee p apra rq uqeuleqluq'u'nun d 'din'idnedpéepnedndaannt.t . C''estt pourquooi i ll''Autorriittée s'adressssee au BBureau ppour qquu''iill imimppoosse ddeess cocnondditiitoionnss aà l'inscription du cabiinet iinttiimeé, sous Ila ssuperrviisiion d''un ccoouurrttieierr mmaannddaattaairiree..
[10] La procureure de ll''Autoriteé a deéposeé lala pprreeuuvve dduu ccoonnsseenntteemeenntt dduu ccoouurtriteierr P PMMTT Roy Assurances et serrviices ffiinanciierrss inincc.. aà aaggirir ccoommee ccoouurrtiteierr m maannddaatatairiere. .E Elllele d deéccrirti t
au tribunal quelles sont les caracteéristiques de ce cabiinet ett lles rraiisons pourr lelessqquuellles elle recommande ce choix au Burreau. EEllle eéttaablliirra leless ppaarraameèttrreess ddee ccee mmaannddaat tq quu'e'elllele communiquera au tribunal deès que possiiblle. IIIl ne'esst tp paass e ennccoorere p pi r-êet mais ll''Autoriteé ttiientt toutt de mmeême aà ccee qquuee leless s esrevrviciceess aauuxx c lcielienntsts dduu c acbabinineet t inintitmimeé sosoieienntt rerétatabblliiss rapidement. Mais lle courrttiierr mandattaiirree aa aassssuurreé aà l'lA'Auutotorritieté q quu'i'li le étataiti tp prerêt ta à p rperennddrere c ece
mandat.
[11] IlI a éetée éetabli quelles seraiientt lleess bbaalilsiseess dduu mmaannddaatt,, aà ssaavvooiri r: :
2013-019-004 PAGEE :: 1111 • la supervision de Caroline Bouchard pparr lle ccoouurrttiieerr maannddaattaaiirree;; • lias ssuuppeerrvisiion ddes aacctitviviitteés dduu c acbaibnienet ti ntinimtime é( as(assusruarnacnceess, ,s osuosucsrcirpiptitoionn,, modifications, ssiiniissttrres))..
[12] L''Auutotorirtéit e deemmaandned eé eggaalelmemenet ntà a ccee que leless blboloccaagges dduu BuBruereaauu sosioeiennt t parrttieielllelemmenetn tl elevévse, s, ppoouur r perrmmeetttrter e aauuxx assuurreeuursr s dee ffaiire lele vevresrseemmeent ddeess commiissiions et au cabiinet de verrserr lles pprriimes aà mmeêmee lele ccaannaall eexxisisttaanntt.. UUnnee d doouubblele
véeriiffiicaattioionn serraa faiite,, lele rerepprreésseennttant dduu ccoouurtriteierr mmaannddaattaaiirre ddeevvaanntt ppaararapphheerr leless transactiions quii seront effectuéees,, de ffacçon aà aassssuurreerr uunn ssuuivivi i sseerrreé ddeess f ifninaanncceess d duu
cabiinett,, aà (l'entréee et aà lala ssoorrttiie,, aassssuurraanntt aaininssii uunn rereggaarrdd ccoommpplelett ssuur rl eless a acctitvivitietéss d duu
cabiinet.
[13] Le ccourtiier mandataiire ayant ddeemandeé aà rerecceevvooirir ('la'assssisisttaance dd'u'unnee ppeersrsoonnnnee connaiissant biien lles actiiviitées du cabiinet iintiimeé, ll''Autoriiteé demande donc lla lleveée de lala suspensiion du certificat d''exercice de CCaarroolliine BBoouucchard. CC'e'esstt uunnee rerepprerésseenntatannttee eenn assurancess de dommagess des partiiculliierrs iinscriitte pour lle ccoompte ddu ccaabbinineett inintitmimeé,, maiis y aasssurant eégallement des aaccttiiviitteés ccoomptables et aayyaantt uunne ccoonnnnaaiissssance ddeess systeèmes iinfforrmattiiques du ccabiinett.. Ceellaa lala rreennddrraaitit lala ppluluss a apptete a à a acccoommpplilri rc ceetttete t atâcchhee. .
[14] Maiis son iinscription serait assortie d''une condition,, aà ssavoiir nne ppoouuvvooiirr aaccccoompplliirr des activitées dans cceetttte ddisiscciipplliine qquuee ssoouuss lala s uspuepervrvisisioionn dduu c ocuorutrietier rm manadnadatatairiere. . L''Autoriitée croit qu''ainsi, cella ffaciilliittera lala trtraannssiittiion rreecchheerrccheée.. LLaa pproroteteccttiioonn dduu p puubblilcic ne serait pas ccompromise. L''Autoriteé demande aussi uune lelevveée ppaarrttiielllle ddeess bbloloccaaggeess de certains comptes bancaiirress du cabinett qui ont eétteé pprroononceés par lle BBuurreau. CCeella permettrait lla reprise de ses acttiiviitteés daannss leless meeilileleuurrss ddeélalaisis..
[15] Quant aux bbllooccages vviissantt leless ccoommpptetess d deess i nitnintinmeéss MMaarcrc B Beelzlziliele, , MMaarireie-C-Clalauuddee Bellziille et Caroline Bouchard,, elle demande au BBuurreau ddee leless lelevveer rp paartriteielllelemmeennt t aauuxx condiittioionnss qui i sontt eénuméerréeeess danss lla ddeemande ll''Autoriittée 7 .. CCeetttte ddeerrnniieèrre nnee s'sy'y oppose pas, vu leles rreéppoonnsses qquu'i'illss oonnt t ddoonnneéeess aà c ecertrataininss d deess q uqeuestsiotionnneemmeenntsts d deess
enqueêteurs de lla demanderresse..
[16] La procurreuurree de l'Auttorrititée aviissee le Bureauu que dans lle ccaadre dde lala pprirsisee d dee possseesssioionsn sd dees s llivivreres,s , doosssieiersr s eet t regiisstrteres s duu cabiineet t parr lle ppeerrssonnell dde lala demannddeerreesssee, , uunnee ccooppieie miirrooirir duu volett iinformattiiqquuee a eétée ffaite ett uunnee ccooppieie ddeess documeenntsts estt aaccttuellemenntt preéparréeee. . LL''Autoriittée ddemande ddonc l'la'auuttoorriisation ddee remettre au cabinet iinttiimeé lles dossiierrs ssaaiissiiss aaininssii qquuee leless ininfoformrmaatitoionnss qquui i ssee t rtorouuvveennt t sur support iinfformattiiquuee, , le ttout vviisant aà fafacciliiltiteerr lala rerepprirsisee ddeess a catcitvivitietéss d duu c acbaibnineet t
intimée, aux conditions prroposeées.
7 NoNtaomtammemnet natu a pua pragraragprahpeh e2 32 3d ed ela l ad edmemanadned ed ede l 'Al'Auutotorirtieté. .
2013-019-004 PAGE : 112 [17] Elle invite en meême ttemps lle BBuurreau aà aauuttoorrisiseerr lala rreemmisisee ddee l'lo'ordrdininaateteuurr s saaisisi ia auu proccuurreeuur r deess intiiméess. . IlI ppoourraiitt een pprreenndre ppoossssessiionn, , en aattteendantt que ssooiitt prononcéee la deécision du Burreau. Quantt aauuxx ddooccuumeentts ppaappiierrs, ilisls sseerroonntt eéggaalelemmeennt t remis aà ce procureur, Ilorsque lle perrsonnell dde l'lA'Auuttoorrititeé eenn aauurraa t eterrmminineé l ala nnuummeérirsisaatitoionn. . Toujours selon lla prrocureure de ll''Auttoriiteé, iill eesstt cceeppeennddantt eennttendu qquue nnii MMaarrcc BBeelzlziliele ni Marie-Claude Belzile ne pourrrrontt yy aavvooiirr aacccceès,, qquuee cceeuuxx--ccii ssooieienntt ssoouuss foforrmmee ppaappieier r ou sur iinfforrmattiique..
[18] Dans le preésent dossier, lles iinttiimeés ontt demandeé aà eêttrre eenntteenndus aà lala ssuuitiete ddee I sla deécision ex ppaarrtte quee lle BBuureau aa pprroonnoncéeee aà leleuurr eennccoontre lle 1100 jujuinin 2 0210133. . Cependantt,, vu lles cciirrconstances,, ll''Autoriteé demande aà ccee qquuee ('la'auuddieienncce aà cceet te éggaardrd soiitt rremise au 1155 jujuililelett 22001133,, pro ffoorrma. On verrra aà ccette ddate 0o0ù sseerra rreenndu ccee
dosssiieerr. . La pprrocureuurree de ll''Autoriittée ajoutte que lles ininttiimeés oonntt fafaitit eenntetennddrree qquu'i'lisls collaboreraient aà ll''enqueêtte dde cceetttte ddeerrnniieèrree..
[19] Questionneée parr lle Burreau, ellle ssoouumeett eéggaalelemeenntt qquu'i'li l nn'y'y a auurraa p paass d dee s soolllilcicitiatatitoionn faite par lles ininttiimeés aauuttrreementt qquue ppoouurr reréppoonnddrre aà ddeess d deemmaannddeess qquui i leleuur ra auuroronnt ta éteté volonttaiirreemeennt t addrreessséees.s . EElllele aa ajjouuttée quee le siite IInntteerrnet ddu ccaabbiinet ininttiimeé aa aéteté fermn*é t,e tle ql uq'uo'rodrodnonneé p paar rl ele B Buurereaauu..
LA PREÉSENTATION DES IINTIIMEÉS [20] Le procureur des iintimeés a maniiffestoé sson oopposiition aux ccooncllusiions de l'lA'Auuttoorriitteé maiis rreconnaîit (l''ententte conclue avec ccettte ddeerrniieère, ppoouurr ppeerrmmeettttrre aauu ccaabbinineet td dee continuer aà ffonctionner.. IIIl voudrait que lles mesurres iimposeées aà Maarrcc BBeellzziille eett MMaarrieie--Claude Belzile soient eégallement lleveées maiis lla pprrooccuurreurre ddee l'lA'Auuttoorrititeé dditit rreefufusseerr c ceettete demanddee;; la llevéee de celle vviisant Carroline Boucharrd est lla sseeulle qque ssaa cclileiennttee eesst t prêate aà envisager.
[21] Le procureur des iinnttiimeés ssoouulliigne qquuee lala ddeemmaannddee ddee l 'Al'Auutotorirtieté n nee r erceocmo mmaannddee pas que soiient lleveées lles ssuussppensiions vviisant lele ccaabbinineett ininttimi eé eett CCaarroolilninee BBoouucchhaarrdd.. L'Auttorriittée ne s'y oppose pas ett ddeemande aà ccee qquuee leless coconncclulussioionnss ddee ssaa ddeemmaannddee soientt modifiéees pour iincllure cceetttte lelevveée.. LLee BBuurereaauu pproronnoonnccee uunnee d edéccisisioionn v evrebrbaalele autorisant cett amendement.
[22] Le pprrocurreuurr dess iintiméess s'estt ensuiittee enquisis de Ila ddeécciision ddu BBuurreeau aà prononncceer r quuaannt t àa la rremise des ddoossiers lliivres ett rereggiissttres ddu ccaabbiinet ininttiimeés, yy compriis l''ordinateur saisii.. La prrocureure de ll''Autoriteé diit nne ppaass ss'o'oppppoosseerr aà ccee qquuee l ele Burreaauu prononccee une deécision vverbale rreemettantt ll''oorrdiinateur du ccaabbiinet ininttimi eé aauu procureur de ce dernier, en auttantt qquu'i'ill nnee ssooitit nni i bbraranncchheé n ni iu utitlilsiseé a avvaannt tq quuee I ala d deéccisisioionn éecrite du tribunal ne soiit rrendue. LLe pprrooccurreurr des ininttiimeés een sseerra aalloorrss lele ddeéppoossititaaiirree.. Certains propos sontt eéchangeés ppaarr leless pprrooccuurreeuurrss rreelalatitviveemmeennt ta à l'le'ennqquueêtete d dee l 'Al'Auutotorirtieté. .
[23] Le vice-préesident, soussigneé, a pprroononceé vveerrbbaalelemeenntt lala ddeéccisisioionn ssuuivivaanntete ::
2013-019-004 PAGE : 13 « Deécision n° 2013-019-003 Le Bureau autorise ll''Autoriteé ddes mmaarrcchheés ffininaanciiers aà reremmeetttrree l'ordinatteurr de Ila socieéteé LLes AAssssurrances Cllaaude BBeellziille inincc.. aauu procurreuurr dee cetttte derniièerre àa lla ccondition que ni Maarrc BBeellziille nnii Maarrieie-C-Claluadued eB Belezillzei len en ep puuisisesnetn ty y avvooiri r accccèess ett que cceett
ordiinaatteeuurr nee soiitt nii brranchée ni uuttiilliisée avant que lle BBuurreau aaiitt prononcée sa déeciisiion relatiive àa lla demande du Bureau du 20 jjuiin 2013. »
LE DROIT [24]] La demande de ll''Auttorriitteé esstt ffondeée ssuurr lleess ddiissppossiittiioonnss ssuuivivaanntetess :: « Loi sur l'Autorriitteé des marrcheés ffiinanciierrs 93. Le Bureau exerce,, aà lla ddeemande ddee l'lA'Auuttoorrititeé oouu ddee totouutete p peersrsoonnnee intéeresséee,, les fonctions et pouvoirs preévus par lla prreésente lloi, lla LLoii ssurr la distribution de pprroduits eett sseerrvviciceess fifninaanncciieerrss ((cchhaappiittrree DD--99..22)),, lala LLooi i sur les entreprises de serviices moneéttaiirress ((cchhaappiittrree EE--1122..000000000011)),, lala LLooi i sur lles iinnssttrruments deériveés ((chapitre 11--14..011) ) ett la Loi ssurr leless vvaaleleuurrss mobilièeres (chapitre V--1..1))..
Le Bureau exerce la discreétion qui lluii estt cconffeérreée en ffoncttiion ddee rli'nintetérerêl t public.
Lee BBureaauu ne ppeutt,, lolorrsqu'i'li l apprréeccieie lleess faiittss ou lele ddroroiti t popouur r l(''apppllicicaattioionn dee cess loiis,, substituer son appreéciation de rli'nintteérreêtt ppuubblilicc aà celle que l'Autoriteé en avait faiite pourr prrendrre ssa ddeécciissiion..
94. Le Bureau peutt eégalement, aà lla ddeemande dde l'lA'Auuttoorriitteé,, pprreennddrree totouutete mesure propre aà assurer lle rresspectt dd''un eennggaaggeemeenntt pprrisis eenn aapppplilcicaattioionn de lla pprreésente lloi, dde lala LLooi i ssuur rI ala d idsitsrtirbibuutitoionn ddee p rporodduuitists e et ts esrevrivciceess financcieierrss (chaappitirtree D--99..22),) , de lla LLooii ssuurr leless e netnrterepprirsiseess ddee s esrevrivciceess monéetaiires (chapitre E-12.000001), de lla Loi surr lles iinnssttrruumentts ddeérriivveés (chapitre 1-14.01)) ouu de la Loi sur lles vvaalleurrs mmoobbiliileièrreess (c(chhaappitirtree V V-1-1.1.1) ) ou aà assurer lle respect des diisposiittiions dde ccees loloiiss..
Loi sur Ila distributiion dde prroduuiittss eett sseerrvviiccee ffiinnaanncciieerrss 115.. Le Bureau de déecision et de reévision, apreès rl'eéttablliissementt de ffaiitts porttéess àa sa ccoonnnaiissance qui ddeémonttrrent qquu''un ccaabbiinet, qquu''uun ddee sseess admiiniisttrratteurrss ou dirigeantts,, ou qu'un rrepreésentant a, pparr sson aacctte oouu sonn oommiissiioonn, , ccoontrevveennu u ou aaidideé a àl' aclc'aocmcopmlpislisesemmeent d'du'unnee contraventtiion aà une diisposition de lala pprreésseennttee loloii oouu ddee sseess rerègglelemmeenntsts,, ou que lla pprrottection du ppuublliic Il''exiige, peut, aà rle'éggaarrdd dduu ccaabbinineett oouu dduu repréesenttanntt,, sellon le cas, radier ou rreévoquer, suspendre ou assorttiirr de restrictiions ou de condiitiions sson ininssccrriipttiion oouu ssoonn cceerrtitfificicaatt.. LLee B Buurereaauu peut eégalementt,, dans tous lles ccas, imi ppoosserr uunne ppeénnaalliitteé aaddmiinniissttrrattiive
2013-019-004 PAGE :: 14 pouurr un mmoonnttantt qquuii nene p epuetu et xecxecdéedre r2 02 000 00 000 $$ popouur rc hcahqaquuee conttraventtiion..
[ ... ] 115.3. L''Auttorriittée peutt,, en vue ou au ccourrs dd'u'unnee eennqu ueêtte,, ddeemmaannddeerr aauu Bureau de deécision ett de rreévviissiion::
1 ° d''ordonnerr au repréesentant ou au cabiinet ou aà ttoouutte aauuttrree ppeerrssoonnnnee ou entiitée quii ffaiit oou ffeerraaiitt (l'o'objjett dde l'le'ennqquueêtte ddee nnee ppaass ssee ddeéppaartritri rd dee fonds, tiitres ou autres biiens qu''iill aa een ssa ppoosssseessssiion;;
2° d''ordonner au repreésentant ou au ccaabbiinett oouu aà totouutete aauutrtree ppeersrsoonnnee ou entitée qui ffaiit ou ffeerraiitt (l''objjett dde Il'e'ennqqueêtte ddee nnee ppaass reretitrireerr l eless f ofonnddss, , tiitres ou autres biiens des maiins d''une auttrre pperrsonne quii lles aa een ddeéppoôtt ou qui en a lla garde ou lle conttrroôlle;
3° d''orrdoonnnneerr àa ttouttee auttrre personnnee ou entiittée de ne ppas sse ddeéppaarrttiirr des fonds, titres ou autres biiens vviiseés aau ppaarraaggrraapphhee 22°°..
L'ordonnnaannccee rrenndduuee enn verrttuu du premier alinéea a eeffffett aà ccoommpptteerr dduu momeenntt oùu ll''iintéeresssée en est aavviiseé, ppoouurr uunnee ppeériroioddee ddee 112200 j ojouursrs, , renouvellablle.
L''iinttéereressés e ddooiti t êetrtere avisisée au moins 115 jojouurrs aà l'al'avvaannccee ddee totuoutete audience au cours de llaquelle lle BBuurreau dde ddeécciissiion eett ddee rerévvisisioionn ddooiti t considéerer une prolongatiion.. Le Burreau ppeutt pprroonnoonnccerr lala pprroololonnggaattiioon sii lle rreepprreésentantt ou lle ccaabbiinet oou totouutte aauuttrree ppeerrssoonne oou eennttiitteé nnee maniiffessttee pass son intenttiion de se ffaiire eennttendre oou ss'i'ill nn'a'arrriivve ppaass aà eétablir que lles motifs de ll''orrdonnance iinniittiialle oonntt cceesssseé dd'e'exxiisstterr.. »»
L'ANALYSE [25] L'artiiclle 94 de lla Loi sur ll''Auttoriiteé ddeess mmaarrcchheéss fifninaannccieierrss confèere au ttrriibunal uun pouvvooirir géennéerraal l d''aaggiri,r , enn prenantt toutte mesurree proprree aà aassssurer llee reressppeecctt ddeess disposiittiioonnss de certaiineess loiis,, dont lala Loi sur lla ddisisttrriibbution dde pprroodduiitts eet ts seervrviciceess financiers. L'Auttorriittée,, de concert avec lles ininttiimeés, ddeemande aau BBuurreeaau ddee pproronnoonncceerr certaiiness déecisiionss en vertu dde cceetttee ddisisppoossititiioon,, eenn ccoonnsseéqquueennccee ddeess m mooddifiifcicaatitoionnss demandeées aux deéciisiions qu''iill aa pprrisiseess lele 1100 j ujuinin 2 2001133. .
[266] ]AÀ cette date, ll''Autoriitteé s''eéttaiitt aaddrreesssseéee aauu BBuurreeaauu aafifnin qquu'i'li lp proronnoonnccee d deess d deéccisisioionnss pourr suspenddrree (l''iinssccrripiptitoionn ddeess inttiiméess aiinssi i qu'un bbllocage de leleuurrss fofonnddss.. UUnnee audience ex parte a eu lieu lle meême jjourr aau ssiieèggee dduu BBuurreeaauu.. DDuurraanntt cceettete a auuddieiennccee, ,l ele vice-préesident, soussigneé, a pprroonnoonncceé uunnee ddeéccisisioionn vveerrbbaalele a acccuueeilillalannt tc ceetttete d deemmaannddee8 8 , les motifs ayantt eétteé rreéddigigeéss lele 1177 j ujuinin 2 20011339 9 .. 8 Préecitéee, notte 11.. 9 Préecitéee, notte 55..
2013-019-004 PAGEE :: 15 [27] L''Autoriittée a rrapiidement exeécuteé cceetttte ddeécciissiion,, pprreennaanntt ppoosssseessssiioonn ddeess d doosssieiersrs, , livres et rregiistres du cabiinett ininttiimeé,, qquu'i'lisls ssooieiennt ts soouuss f oformrmee p paappieier ro ouu s suur ri ninfoformrmaatitqiquuee. . Le 14 juin 2013, lles ppaarrttiies ininttinimnéees au dossiierr ontt comparu aau ddoossssieierr eett oonnt td deemmaannddeé àa eêtre entenduess,, tell que préevu aà rla'adrtiicclle 111155..9 dde lala Loii surr ll''Auttoriiteé ddeess mmaarrcchheéss financiers. L''audience a eéteé ffiixeée aau 2200 jjuuinin 22001133..
[28] Maiis aà ccettte ddaatte, l'lA'Auuttorriitteé, aapprreèss ddisisccuusssiion aavveecc lele pproroccuurereuurr ddeess i nintitmimeéss, , aa pllutoôt soumiis au Bureau qu''une eenntteennttee aavvaaitit eétteé ccoonnccluluee eenntrtree leless ppaartriteiess. . III le enn r eresssoortr t que ll''enquêete de lala ddeemmaannderesse ccontinue mais qque leless ppaarrttieiess ss'e'enntetennddeentt ppoouurr tenter d''eéttablliirr uun eéqquuiilliibrre eennttrre l'le'ennqquu8êttee ddee c ceettete a auutotorirtieté, , leless i nintetérerêtsts d deess p epresrosonnneess assureées parr lle cabiinett iinttiimeé eett lla pprrootteeccttiioonn dduu ppuubblilcic..
, [29] Le tout ttourne aauttour dde lala nnoommininaattioionn dd'u'unn ccoouurtriteierr m maannddaatatairiree ddeénnoommmmeé PPMMTT Roy Assurancess et sserrviices ffiinanciiers iinnc.; cceelluuii--cii ppoouurrrra ssuuppeerrvviisseerr lala ggeesstitoionn d deess dossiierrs des personness quii ont aaccheteé uunne aassssuurrance vvalliide eett qquuii ppoouurrraaieienntt aavvooirir besoiin des services du ccabiinet aavvec leleqquell eelleles oonntt trtaraitieté,, ssppeécciaialelemmeenntt eenn ccaass d dee siiniistre. AÀ cella s''ajjoute, lle rroôlle que ppoouurrrra jjouerr,, aavveecc l'la'auuttoorrisisaattiioonn dduu BBuurreeaauu,, CCaarorolilninee Bouchard, iinttiimeée en (l'instance, lle tout sous lla ssuperrviisiion ddu ccoouurrttieierr mmaannddaatatairiree. .
[30] IlI apperrtt en effffett que cettttee derrniièerree coannaaî tb bieienn leless a affafairireess dduu ccaabbinineet ti nintitmimeé.. EElllele serait qualifiéee pour accomplir ce mandat, vvu ssaa bboonnnne ccoonnnnaaiissssance ddeess aaccttivivititeéss ddee ce cabinet, de ses dossiiers iinfforrmattiiques ett de ssa ccoompttabiilliitteé,, ssaans ccoompptteerr s saa pprroopprree expéerience en assurances de ddoommaagess ddeess ppaarrtitcicuulileierrss.. MMaaisis ppoouur rp peermrmeetttrtere l ala m misiese en place des ttermes de ccetttte eenttentte,, oonn ddeemaannddee aauu BBuurreeaauu ddee mmooddifiifeier rl eless d deéccisisioionnss qu''iil l a pproronnooncéeess lle 1100 jujuinin 20201133.. II Ils 'asg'aigrairaiti td ed ele vleevre lra lda ecdéisciiosnio ns usupsepnednadannt t l(''iinscription du cabiinett iinttiimeé eett cceelllee ddee CCaarorolilninee B Boouucchhaardrd. .
[31] Cetttte dernièerre pourrra alors exercer ses aaccttiiviiteés ssous lala ssuuppeerrvviissiion dduu ccoouurtriteierr mandataiire deésignée quii a dOûmentt donnée son accorrd pour jouer ce rroôle. LLe BBuurreeaauu eesstt éegalement requiis par lles parrttiies de mmooddiiffiieerr leless oorrddoonnnnaanncceess ddee bbloloccaagge,, aauuxx f ifninss d dee permettttrree la rreprise des aaccttiiviiteés ddu ccaabbiinnett,, mmaaisis eéggaalelemeenntt ddee ppeermrmeettrtree aauuxx t rtoroisis personnes physiiquess intiiméeeess de déeposer lleurs revenus ou ssallaires dans uun ccoompptte bancaire et d''y effffecttuerr lleurrs deépeennsseess ppeerrssoonnnneellleess..
[322] ]AÀ la suite de lla deécision du 10 jjuiin 220013 dduu BBuurreeau, l'lA'Auuttoriteé a ffaaiitt eenn ssoorrttee ddee travailler aà lla numeériisation des dossiierrs,, lilvivrreess eett rreeggiissttrress ssoouuss ffoorrme ppaappieierr d duu ccaabbinineet t intiimée.. Quandd cela sera aaccompllii,, elllle ddeemande aau BBuurreeau l'la'auuttoorriisation ddee leless lului i remettre,, apreès que lle ttrriibunal ll'a'aiitt ddeélajà vveerrbbaalelemmeenntt aauutotorrisiseé aà r eremmeettrtree l'lo'ordrdininaateteuur rd dee ce cabinet au prrocurreurr des iinnttiimeés..
[33] Le Bureau est preêt aà aacccceéder aauux ddeemandes des ppaarrttiies. IIl eesstt eenn mmeêrmnee tetemmppss conscient de cerrttaiines rreéttiicceenncces dduu pproroccuurereuur rd deess i nintitmimeéss m maaisis i t ile esstitmimee q uqeu e( 'el'netnetnentete qu'ils ont concllue estt dans ll'i'inntteérreêtt ddeess cclileiennttss dduu ccaabbinineett inintitmimeé e et td duu ppuubblilcic e enn g geénneéraral.l . IlI est en effet treès iimportant que lles cclliienttss aaccttuueelsls qquuii oonnt td deess p poolilciceess d d'a'asssuurarannccee bona
2013-019-004 PAGE : 16 fide puissentt contiinuerr àa recevoiirr les services du cabinet intimée,, malgrée le fait que leless actiiviiteés de ce derrniierr soiientt ssoouss eennqqueêtte..
[34] Le Burreau ppeense ssuurrttoouutt aauuxx ccaass oouù ilisls sseerraaieienntt vvicictitmimeess ddee ssininisistrtreess eet ta auuraraieiennt tu unn besoiinn pressantt d''assiissttaannccee. . Dannss ces ciirconsttaanncceess, , l''iinttéerrêet t publlicic faiit qqu''iill eesst t néecessaire de prrononcerr lla deéciisiion ddeemaannddeéee.. PPlulussieieuurrss m mootitfisfs m mililtietennt te enn f afavveeuur rd dee l ala deécision qu''on a doemandeé aau BBuurreeaauu ddee pproronnoonncceer r::
1. Les parties au litige ont conclu une eennttentte qquu''eellless oonntt ssoouumiisseess aauu BBuurreeaauu pour qu'il agiisse aà ccett eéggaarrd;;
2. L'enqueête de ll''Auttorriitteé ccoonnttiinnuuee;; 3. Les intimeés collllaborrentt aà cceettte eennqquueêttee;; 4. La preésence du courrttiierr maannddaattaaiirree;; 5. L''asssuurraannccee ddoonnnéee p paar r ccee derrnnieierr quu'i'li l estt prêett aà aassssumer lla tatâcchhe ddee superviser les activiteés du cabiinett iinttiimeé;;
6. La pprreésenccee d'une emplloyyéeee du ccaabinett iinnttiimée qqui ppoouurrrra eexxeerrcceerr leless acttiivvitiétess du ccaabinett ininttiimée,, mmaaiiss .s soouuss l'el'tértoroitiete suspupeervrvisisiion dduu cocuorutriteier r mandataire;
7. Les intimées au dossier ne pourrrrontt ppas ffaiirre dde ssoollliicciittaattiioonn aauupprreèss dduu ppuubblilcic; ; 8. Les conditiionss quii seront iimposeées aà ('li'innscription du ccaabbiinet ininttimi eé eet td dee Caroline Bouchard,, àa la suite de lla lleveée de lla ssuspensiion du Burreau qquuii leless
vise;
9. Les condiittiionss quii seront iimposéees pour accorder une lleeveée ppaarrttiiellle ddeess blocages des iinttiimeés;
10. Les iintimées Marc Belzile ett MMaarriiee--Cllaude BBeellziile nne ppoouurrroontt aacccceéddeerr aauuxx dossiers papiier ou iinfforrmattiique du ccaabbiinneett ininttiimeé;;
11. Less cclliienttss qqui oonnt t dedse sp opliocleicse sd 'ads'assusruarannccee vavalildideess popouurrroont eêtrtere correctement desserrviis;;
12. La protection du publliic. [35] Le BBuurreau eesstt ccoonnsscciientt qque nnii lele maannddaatt ddu ccoouurrttieierr mmaannddaattaaiirre nnii sson aamppleleuurr nnii les meéthodes qui ddevrront eêttrre eemppllooyyeées nn'o'onntt eennccoorree eéteté d deétetermrminineéss.. MMaaisis i t ile estsimtimee qu'il est ppllus imi ppoorrttaantt dde pprroonnoonncceerr imimmmeéddiaiatteemeenntt lala ddeéccisisioionn ddeemmaannddeéee,, qquuititete a à c cee que les parrttiies envoiientt aau ttrriibunall lala ccooppieie ddee ccee mmaannddaat,t, ddeèss q quu'i'li la auurara a éteté f ifninaalilsiseé. .
2013-01 9-004 PAGE : 17 [36] Pour lle rreste, lle Bureau, pourr lles moottiiffs eénnonceés ppllus hhaauutt aau sseeiinn ddee lala pprerésseenntete déeciisiionn,, est praêt aà lelevveerr leless ssuussppeennssiions dd'i'innsscriiptiion du ccaabiinet iinnttiimeé eett cceellllee ddee
Carolliine Bouchard,, ttout een aasssoorrtitsisssaanntt leleuursrs i ninssccrirpiptitoionnss r eressppeecctitviveess aauuxx c ocnodnidtiotionnss demandeées. IIIl estt eégallementt pprraêtt aà lelevveerr p paarrtiteielllelemmeennt tl eless b bloloccaaggeess v visisaannt tl eless i nintimtimeéss, , à cerrttainineess conndditiitoionns,s , eet t àa aauttoriiserr lla reremmiise ddeess ddoossssieierrs dduu cacabbinineett inintitmimeé auau procureur des iinttiimeés, deès que l'lA'Auuttoorrititeé aauurraa f ifnini i ddee l eless n nuummeérirsiseer.r .
LA DEÉCISION [37] Le Bureauu,, àa lla ssuiite de l'la'audiience du 20 jjuiin 22013 ttenue aà ssoon ssiieège, aa pprrisis connaissance de lla ddeemaannddee ddee l'lA'Auutotorritieté. . IIl a entendu lles rreeprreésenttattiions ddeess ppaarrttieiess,, priiss connaiissssaannccee dee la pprreuve ddeéposéee en ccoouurrs dd'a'auudiience eett tetennuu ccoommppttee dduu consseenntetemmeentn t ddeess parrtiteiess àa cce qquuee lala d edcéicsiisoionn d edmemananddeéee sosioti tp rpornoonnoncceéee.. IIl a
éegalementt eévallueé ll'i'inntteérreêtt ddeess cclileienntsts d duu ccaabbinineet ti nintitmimeé e et tc ceelului id duu p puubblicli ce enn g geénneéraral. l.
[38] Par conséequentt,, en vertu des arrttiiclles 993, 9944 eett 111155.1.144 d dee l ala Loii sur ll''Autoriiteé des marcheés ffiinanciiers 1 l° 0 ett des arrttiiclles 1115 ett 111155..3 dde lla Loi sur lla diisttriibutiion de prroodduuiittss et sserrviices ffininaanciiers" 11 , , lle Bureau est pprraêtt aà pproronnoonncceerr lala d edéccisisioionn a apppaararaisisssaanntt cci-i-apreès.
PAR CES MOTIFS, LE BUREAU DE DEÉCIISIION ET DE RREÉVVISISIOIONN :: ACCUEILLE la demande de l''Auttoriitteé ddu 20 jjuiin 2200113;; LEVÉEE DDE SSUUSSPPEENSION EETT IMIMPPOàSIITIION DDEE CCOONNDDITITIIONS AÀ L 'LIN'INSSCCRRIPIPTTIIOON DDEE P EPRERSSOONNNNEESS INSCRIITTEESS, , ENN VERRTTUU DEE L''AARRTTICICLLEE 1115 DDE LLAA LOI SUR LA DDISISTTRIIBUTION DE PPRODUITS ET SERVICES FFININAANCIIERS ET DE LL''ARTTICICLLEE 993 DDE LLAA LOI SUR LL'A'AUuTORITEÉ DDEESS MMAARRCCHHEÉS
FINANCIIEERRSS :
LÈEVEE Il'ordonnnnaanncec e ddee sussppeennssioino n qquu'il' il a pprrononccéeee le 1100 jujuinin 20210133 ( d(edcéicsisioionn 2013-019-001 1 12 2 ) aà l,''encontre de (l''iinscriiption du ccaabbiinnett LLeess AAssssuurraanncces CClalauuddee BBeelzlziliele inc., intiimeé en (l''instance, dans ttoutteess leless ddisisccipiplilnineess p poouur rl elessqquueellleless i ti l eétataiti ti ninssccrirti ta auupprerès s de l''Autoriitteé;;
ASSORTIITT [l'inscrriippttioionn duu cabinett iintimée pportant lle nnuummeérro 55005500114 aà I ala c ocnodndititoionn suiivannttee :
• Le cabinet LLes Asssurrances Cllaude BBeellzziille inincc.. nnee ppoouurrrra eexxeerrcceerr s seess, aaccttivivititeéss dans lle domaine de (l'assurance de dommages des ppaarrttiiccuulliieerrss eett ddeess eennttrreepprrisiseess que sous Ila supervision de Ila socieéteé PMT Roy Assurances ett sserrvviicces ffiinancciierrss
10 10 PrPercéicteitéee, ,n nootete 22.. 11 Préeciittéee,, notte 33.. 12 12 PrPercéicteitéee, ,n nootete 11..
2013-019-004 PAGE :: 118 iinc., deésiigneée aà ttiitre de ccoouurrttiieerr mmaannddaattaaiirree ((cci-i-aapprreèss lele «« courtiier mandattaiirree )»}) dans lle prreésentt dossssieier r;;
LÈEVEE ll''ordonnnaannccee ddee suspeennssioionn qquu'i'li l a pprroononcéeee lle 1100 jujuinin 2 0210313 ( d(edcéicsiisoionn 2013--001199-0-0011) ) àa ll''enconnttrree du ccertiifiicatt dd''exerciicee portantt lle nnuummeérro 11777711777 ddee
Caroline Bouchard, dans toutes lles ddiisscciiplliines ppoouurr lelessqquueellleess eellle eéttaaitit ininssccrritiete aauupprreèss de ll''Autoriitteé;;
ASSORTIIT lle cceerrttiiffiiccaatt dd'e'exxeerrcciiccee ppoorrtatannt tl ele nnuummeéroro 1 177711777 d dee C Caarorolilninee B Boouucchhaardrd a àl al a condiitiion suiivvaannttee :
(1 La rreepprreésenntatanntet e nee pourrrraa eexerceerr ses aaccttiivitées ddans Iala didsicscipiplilnine ddee l(''asssuurraannccee dee dommaaggee des particulliierrs que sous Ila ssuuppeerrviisiion dduu ccoouurrtiteierr mandataire deésiigneé au prreésseenntt ddoossssiieerr;;
MESUREESS PPRROOPPRES AÀ ASSURREERR LE RREESPECT DDES DDISISPPOOSIITIIOONNSS DE LLAA LOI SUR LLA DISTRIBUTION DE PRODUITS ETT SSEERRVVIICCEESS FFININAANNCCIEIERRSS,, EN VERTU DDE LL'A' RTTIICLE 94 DE LA LOII SUR L'AUuTORIITEÉ DDEESS MMAARRCHES FIINNAANNCCIEIERRSS ;;
NOMME la sociéetée PMT Roy Assurances et sserrviices ffiinanciers iinc. aà ttiittrree ddee ccoouurrtiteierr mandataire des acttiivviitteéss ddu ccaabbiinneett inintitmimeé;;
AUTORISE lle ccoourrttiier maandattaire aà mmeetttrree eenn pplalaccee t otouutetess l else sm meseusrueres sn encéecsesasiarieres s afin de superrviiserr lles acttiiviitteés du ccabiinneett ininttimi eé eett ddee CCaarroolilninee BBoouucchhaarrdd eet ta à aaggiri ra à t ittirtere
de courtiier pourr ett au nom du cabiinett LLes Asssurranccess Cllaauuddee BBeellzziillee inincc..;;
AUTORISE ll'A'Auuttoorriitteé ddeess mmaarrcchheéss fifninaannccieierrss a à r eremmeetttrtere a auu c acabbinineet ti nintimtimeé le lse sd odsosiseiresr,s , livres et rreegiistres du ccaabiinet, ddee mmeêmmee qquuee leless i nifnoformrmaatitoionnss ccoonntetennuuees ssuurr ssuuppppoorrtt informattiiqquuee,, àa Ila conditiion que ces ddeerrnniieerr nnee ssooieienntt uutitliilsiseéss qquuee ppaar rl eless p epresrosonnneess auttorrisiséeeess eenn verrttuu de lala pprerésseenntte ddeécciision,, aà ssaavvooiirr lele c ocuourtriteierr mmaannddaattaiire, lele
repreésentantt que cce derrnniieerr ddeéssigignneerraa e et tC Caarorolilninee B Boouucchhaardrd; ;
ORDONNANCE DDE LLEVEÉE PPAARRTTIIELLE DE BBLLOCAGE, EENN VVEERRTTU DDEE L L'A'ARRTTIICLE 115.3 DE LA LOII SUR LA DDISISTTRRIIBBUTIION DDEE PPRROODDUIITS EETT S SEERRVVICICEESS FFININAANNCCIEIERRSS ET DE LL'A' RTIICLE 93 DE LA LOII SUR L'AUuTORIITTEÉ D DEESS MAARRCHEÉS FFIINNAANNCCIEIERRSS ::
LÈEVVEE ppartiiellelemmenetn t eenn ffaaveurr dduu cacbaibnineett intinimtimeé I 'olr'odrodnonnaannce ddee b lobcloacgagee nO° 2013--001199--000011 qu''iill a prononcéee le 10 juin 2013, aux sseeulles ffiins ddee luluii ppeerrmmeetttrree ddee reprendre ses acttiiviitteés rreellaattiivveemeenntt aauuxx ccoommpptteess ppoortratannt tl eless n nuummeéroross 0 077338811-1-1122-4-43300-4-4 et 07381-112-431--2 deétenus auprèes de lala BBaannqquuee RRooyyaalele dduu C Caannaaddaa,, ssuucccuursrsaalele d dee Rimouskii, le tout aà lla condition suiivvaannttee :
•• toutes lles ttrransactions aà eêttrre eefffeeccttuueée ddaannss lelessddititss ccoommpptteess nnee ppoouurroronnt tl 'el'êtrtere que par Caroline Bouchard et un rreprreésenttant du ccourrttiierr mandataiire, lleeuurrss ddeeuuxx signatures eéttantt rrequiises ppoouurr t toouuttee trtraannssaacctitoionn a à y y i nintetervrveenniri;r ;
2013--019--004 PAGE : 19 LÈEVE ppartiiellllemeennt t en ffaaveur ddee MMaarcrc B eBlezlziliele, , MMaraierie-C-Clalauudde BBeelzlziliele ete tC aCraorloinlinee Bouchhaarrdd, , iinttiiméess en (l''iinsttance,, ll''orrdonnanccee de bbloloccage nn°O 22001133--0019-001 qquu'i'ill aa prononcéee aà lleurr encontre lle 110 jjuiin 2200113,, aà lala sseeuulele fifnin ddee l eleuur rp peermrmeettrtere d d'a'avvooiri ra accceèss aà tous leleuurrs ccoommppttes bbaannccaaiirres ddeétteennus aacctutueellllementt aauupreès ddee lelueur ri nsintsittuittuiotionn fiinanciièerree respeecctitvivee, , aafifnin d''y deéposerr toutt rrevenuu ou ssallaiire eett dd'y'y eefffefecctutueerr leleuurrss deépenses perrsonnelllles,, lle ttoouutt ssuujejett aauuxx ccoonndditiitoionnss ssuuivivaanntetes s: :
.•. Ce comptte devra eêttre uttiilliiseé uunniiqquueemeenntt ppoouurr leleuurrss trtraannssaaccttioionnss ppeersrsoonnnneellleless,, à savoiirr y ddeéposer lleurs rreevenus dd''emplloii ett yy eefffefecctutueerr totouutteess leless ooppeéraratitoionnss néecessaiires pour assurerr lleurr subsiisttance eett cceelllle ddee leleuurr f faamiillllee;;
• Les monttantts quii serontt deéposeés dans ces compttes ne devrrontt pas eêttrre ppeerrcçuuss d''une maniieère quii conttrreviientt aà lala ddeéccisisiioonn dduu BBuurreeaauu dduu 1100 jujuinin 2 2001133; ;
• IIlls doiiventt s''engager aà ttrraannssmettttre aà l'lA'Auutotorrititeé leleuurrss r erelelevveéss mmeennssuueelsls, ,a auu p lpulsu s tard lle 55e jjoouurr ddee cchhaaqquuee mmooisis,, aacccoonmnpagnées de ttouttes lles ppieièccees jujussttiiffiiccaattiivveess et portant (l''iindiicatiion de lla provenance de ttous deépoôttss eett rreettrraaiittss eefffeeccttuueéss;;
•GD Ills doiivent s''engager aà transmettre aà ll'A' uuttorriitteé uunn aavviiss,, ddaannss uunn ddeélalai id dee t rtoroisis ( 3(3) ) jjours de ttoutt cchhaanngementt dd''eemplloyeur, een ininddiqiquuaanntt l',i'dideennttiitteé ddee ccee ddeernrnieierr,, ssoonn adrressssee, , sonn numéerroo de tteélleéphonee, , lle ttyyppe dd'e'emmpplloii ooccccupeé, lele sasalalairiree,, lala méethode de reémuneératiion et lla datte de lleeuurr eennttrréée eenn ffoonnccttiioon..
[39] Le Bureau rappelllle que ll''Autoriiteé devra envoyer une ccopiie du maannddatt dduu ccoouurrttieierr mandattaairiree àa lla SSeeccrreéttaiire ggeénneérralle dduu BBuurereaauu,, lolorsrsqquu'i'li l seserara c ocmomppleléteté. .I I Irl arpapeplelelle éegallement aà ttoutes lles pparrttiies au ddoossssiieerr qquu''iill aa fifxixeé uunnee a auuddieiennccee pro fforrma dans lle préesent dossier pour lle 115 jjuuiilllett 2200113,, aà s soonn ssieièggee.. EEnnfifnin, ,l ele t rtirbibuunnaal la vaivsiese e géaglaelmemeennt t lles partiies que lla pprreéssentte ddeécciisiion nnee mmooddififiiee ppaass leless ddeélalaisis d dee s saa d deéccisisioionn o orirgigininaalele du 10 juiin 2013,, een cce qquii aa ttrraaiitt aauuxx oorrddoonnnnaanncceess d dee b bloloccaaggee. .
[[40]] La preésente deécision entre en viigueur aà lla ddatte aà lalaqquueelllee eelllee eesstt pprroonnoonncceéee.. LLeess prescriptiions autres que lles lleevveées ppaarrttiielllles ddee bbloloccaagge qquui i ssoonnt t pproronnoonncceéeess d daannss l ala préesseenntete déeccisisioionn restteeroronnt t enn vviigueurr jjusqu''àa cce qquu'e'ellleless sosoieienntt abarboroggeéeess ouou mod iiffiiéees.
Fait aà Montreéal, lle 26 jjuiin 2013.
(S) Claude St Pierre M e Cllaude Stt Piierrre, viice--prreéssiidenntt